Finanční instituce

Dlouhodobě se věnujeme poradenství pro globální i tuzemské finanční instituce. Dobře si uvědomujeme komplexitu finanční regulace a rozumíme souvislostem mezi jednotlivými předpisy. Mezi našimi advokáty jsou přední experti z oboru finanční regulace, kteří nejen poskytují výklad regulatorních požadavků, ale patří mezi samotné architekty současné klíčové legislativy finančního trhu. I z tohoto důvodu pravidelně poskytujeme školení pro vybrané regulatorní a jiné státní orgány v různých oblastech finančního práva. Při své práci jsme v každodenním kontaktu s ČNB a dalšími orgány a víme, kudy se regulace ubírá.

Naše podrobná znalost obchodních modelů poskytovatelů investičních a finančních služeb a tržních standardů uplatňovaných v České republice nám umožňuje poskytovat právní služby přesahující limity běžné advokacie.

Kromě právních služeb v oblasti regulace dle předpisů jako je MAD II, MIFID II, MIFIR, EMIR, PSD II, SRD nebo nařízení o prospektu, poskytujeme také služby externího compliance a interního auditu.

Jelikož spolupracujeme s předními globálními advokátními kanceláři a máme k dispozici síť spolupracujících poradců v klíčových evropských státech, umíme v rámci našeho poradenství nabídnout také mezinárodní přesah, a to zejména pokud jde o uplatnění na společném trhu finančních služeb.

Licence ČNB

Naše služby zahrnují přípravu žádostí a veškerých relevantních dokumentů pro potřeby získání licence obchodníka s cennými papíry (OCP), licence investičního zprostředkovatele (IZ), licence platební instituce (PI), poskytovatele platebních služeb malého rozsahu a poskytovatele dalších platebních služeb (zejm. EMI, SEMI a AISP), licence nebankovního poskytovatele nebo zprostředkovatele spotřebitelského úvěru. Aktivně komunikujeme s ČNB tak, aby průběh licenčního řízení byl co nejefektivnější.

Compliance a vnitřní procesy

Poskytujeme externí compliance služby finančním institucím a další související služby, včetně nastavení vnitřních procesů, produktové politiky a cílových trhů, přípravy vnitřních předpisů, monitorování legislativy a jejích změn, implementace nové regulace (jako je MiFID II/MiFIR nebo GDPR) a její revize, nastavení AML/CFT procesů a služeb DPO finančním institucím. Zajistíme také školení a podporu pracovníkům klienta v regulatorní oblasti. Tyto služby poskytujeme na pravidelné bázi řadě klientů.

Smlouvy a klientská dokumentace

Připravujeme veškerou klientskou smluvní i nesmluvní dokumentaci týkající se finančních služeb, včetně investičního dotazníku, obchodních podmínek, smluv o úvěru a mandátních a komisionářských smluv. Navrhneme také smlouvy s obchodními partnery a zprostředkovateli se zohledněním požadavků ČNB. Zajistíme revizi smluvní dokumentace v návaznosti na novou regulaci (např. MiFID II/MiFIR, IDD, GDPR, apod.).

Finanční arbitr a sankční řízení ČNB

Zastupujeme poskytovatele finančních služeb v řízeních vedených před finančním arbitrem a v jakýchkoliv sankčních řízeních vedených u České národní banky. Klienty zastupujeme i v soudních řízeních, ať již v rámci správního soudnictví či občanského soudního řízení.

Zahraniční licence a evropský pas 

Poskytujeme veškeré relevantní služby v souvislosti s notifikací pro účely přeshraničního poskytování služeb na základě evropského pasu. Jsme připraveni pomoci našim klientům se získáním licence k poskytování finančních služeb v jiných členských státech EU (jako je Lucembursko, Litva nebo Estonsko).

ARETE Capital

AMUNDI